Конференция «Управление корпоративными финансами в России 2021»
Компания Exante приняла участие в ежегодной межотраслевой конференции «Управление корпоративными финансами в России 2021», организованной Continent Group в Москве, Арарат Отель 25 марта 2021 года.
Это место встречи финансовых директоров, руководителей казначейств и руководителей страхования крупных российских и международных финансовых, торговых, производственных и энергетических компаний. Всего участников было около 150 человек. Конференция была организована в виде нескольких сессий с выступлениями и дискуссионным клубом (круглым столом) после каждой из них.
Первая сессия называлась Управление финансами организации, где были освещены:
Обзор ситуации на финансовых рынках и инструменты управления риском. Владимир Омельченко, Банк Открытие
Опыт проектного финансирования для заемщика. Василий Сторожук, УГМК
Постановка ключевых показателей эффективности и их управление по драйверам. Алексей Смирнов, ВТБ
Финансовый директор vs CFO-бизнес партнер. Глеб Жуков, Fesco
Возможности на рынках долгового капитала. Денис Тулинов, Банк Открытие
Как CFO может помочь бизнесу в быстро меняющихся условиях. Захар Калмыков, ГК Олди
Построение эффективной финансовой структуры предприятия. Ирина Солодова, Электрозавод
Задачи финансового руководителя в сфере ИT. Роль CFO, как драйвера изменений в компании. Анна Глазкова, ГК Партнер электро.
Компания Exante в лице Надежды приняла участие в Круглом столе после первой сессии и ответила на следующие вопросы, поделившись опытом нашей компании.
Изменения в законодательстве, вступившие в силу на фоне Covid-19
Введение режима пропусков на территориях Москвы и Московской области напрямую связанное с Ковидом погрузили организации в новую реальность, компанию Exante практически не затронули, но значительно осложнили работу транспортных компаний и дистрибьютерский сетей.
Объявленная помощь бизнесу от государства в виде обещанных субсидий и кредитов по ставке 1% не сработала на практике, что отметили все участники круглого стола. Только одной компании удалось получить кредит на компенсацию зарплат сотрудников в период простоя, на рассмотрение понадобилось 4 месяца и помощь выдавалась небольшими суммами еще почти пол года. Для Exante это означает потенциальный прирост юридических лиц как клиентов, так как на международном рынке сейчас проще получить финансирование, чем помощь от государства. Уровень доверия к экономической политике страны и способность поддержать бизнес в трудное время сильно упал. Компании еще раз получили подтверждение, что в случае любых проблем они будут брошены на произвол судьбы, спасение утопающих дело рук самих утопающих.
Нашу компанию затронули изменения, напрямую не связанные с Ковид, но очень существенно повлияли на приток и поведение клиентов:
27 января 2021 года Государственной Думой принят закон о внесении изменений в часть Первую Налогового кодекса РФ по которому все российские банки обязаны в течение 3-х дней предоставлять полные выписки по всем операциям банковских карт клиентов. Это очень серьезное изменение, которое усиливает общую тревожность на рынке и вызовет прирост клиентов в зарубежные банки, в том числе брокерские счета, так как на фоне низкого уровня доверия российским банкам, мало кто готов к такому уровню прозрачности. Другой вопрос, что большая часть населения сейчас занято вопросом выживания на фоне Ковид, и данное изменение не вызвало бурной реакции, так как было просто малозаметно. Надо признать, что время для таких поправок в законодательство было выбрано идеально.
Оптимизация внутри компании, адаптация процессов под влиянием пандемии
Компания Exante не только достойно и быстро смогла адаптировать процессы, но и смогла направить освободившееся время на реализацию отложенных проектов, до которых ранее не доходили руки. Например, ввела новые маркетинговые метрики по измерению удовлетворенности клиентов, что уже дает свои результаты в повышении качества обслуживания клиентов.
Дистанционная работа сотрудников. Как это влияет на эффективность бизнеса, плюсы и минусы
Компания Exante насчитывает более 400 сотрудников в 10 странах мира и обеспечивает круглосуточную техподдержку 7 дней в неделю. Такой сервис оказался возможен только при высоком уровне организации бизнеса, автоматизации внутренних процессов, отсутствии микро менеджмента, простой и понятной вертикали отчетности, отсутствии длительных онлайн собраний и эффективном обсуждении ключевых вопросов. В целом, можно сказать, что компания реализовала и применила лучший опыт по организации удаленной работы с повышением эффективности работы компании.
С другой стороны, взаимодействие с крупными структурами, например, зарубежными и отечественными банками сильно осложнилось. Наблюдается повышенный уровень ошибок при рассмотрении документов. Мы объясняем это низким уровнем автоматизации процессов и высоким уровнем человеческого фактора. В декабре 2020 года Московская налоговая разослала по ошибке 300 писем клиентам, имеющим зарубежные активы, о том, что они несколько лет уже не сдавали по ним отчет, просто потому что архив был недоступен сотрудникам налоговой во время пандемии. Среди клиентов это вызвало панику, и многие клиенты не смогли вовремя перевести деньги. Сейчас на уровне переводов средств также наблюдается очень высокий уровень ошибок со стороны банковских работников, из-за чего многие клиенты не могут инвестировать в запланированные инструменты, часто упуская хорошие «окна возможностей».
- Автоматизация управления удаленными командами;
- Цифровизация, эффективное встраивание ИТ-инструментов в существующий бизнес;
- Практика привлечения банковского финансирования и управление оборотным капиталом;
Как упоминалось ранее, проекты помощи российскому бизнесу от государства практически провалились, схемы финансирования не работают, поэтому компании ищут альтернативные решения. Среди которых набирает обороты ломбардные кредиты в зарубежных банках (кредит под залог портфеля) по ставкам не имеющим аналогов в России. И эта тенденция сохранится на фоне повышения ключевой ставки до 5,25-5,5 до конца 2021 года. А также выход многих компаний на IPO. Беспрецедентный рост IPO среди российских компаний и выпуск внебиржевых акций открыл безграничный потенциал для инвестиций и показал себя как эффективный способ привлечения средств с рынка. Эта тенденция сохранится на фоне повышения кредитных ставок даже для крупного бизнеса. На этом фоне приток клиентов на брокерские площадки будет расти.
- Подходы банков к оценке рисков на фоне экономического спада
За время пандемии зарубежные банки дважды пересматривали списки оффшоров и их оценку риска, чем вызывали коррекцию политики рисков в банках и соответственно брокеров тоже. Так американский брокер был вынужден закрыть счета и передать всех клиентов юридических лиц зарегистрированных на Кипре, других брокерам, например с регистрацией в ЕС. На этом фоне Мифид и компании, регулируемые этими правилами,к которым относится и EXANTE, проявил себя как более стабильный и устойчивый, заслуживающий доверия инструмент регулирования рынка.
В целом организация конференции была на высочайшем уровне. Менеджер организовал 12 встреч с заинтересованными компаниями, которые мы проводили во время кофе брейков и обедов. В целом на общение было отведено 7-10 минут, а которые нужно было заинтересовать, выявить потребности, обменяться контактами. Дополнительно без участия менеджера удалось провести еще 8 мини встреч. Собран потенциал и получена общая оценка ситуации:
Банки испытывают трудности автоматизации. Новых идей по управлению и организации процессов на рынке нет. ВТБ предложил не новую и уже не оправдавшую себя технологию agile – реализация проектов фокус группами, куда входят представители всех департаментов. На что МКБ и МТС ответили сдержанной критикой подхода, так уже пытались применить у себя этот подход. Представитель Роскосмоса довольно жестко прошелся по технологии Host обмена данными, которая предположительно должна заменить swift. Банковский рынок и рынок управления по прежнему поделен между крупными игроками и это разделение обострилось как никогда на фоне пандемии. Мелкие банки вынуждены просто продавать свои базы с клиентами крупным игорокам, таким как алльфа капитал и очень страдают от этого, но сервис предлшожить им не могут. И это и есть тот сектор, который нужно разрабатывать Exante. На примере ОТП банка, с которым были достигнуты договоренности прямо на конференции, что у них наконец появятся возможности оказывать сервис а не просто продавать базу. Руководство было очень радо и мы продолжим активную работу в этом направлении. Много компаний находится под санкциями, что здорово сокращает поле нашей деятельности.
